家族办公室的终极目标是点燃梦想
发布日期:2023年01月07日 阅读量:14192
联合家族办公室刻意关注的不是财富的数量,而是财富的目的——是否能点燃梦想、带来社会变革、管理代际愿望等等。家族办公室们必须明白,财富是一种促成和推动因素,是达到目的的手段,而不是目的本身。
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你能有太多钱吗?           

虽然这是我们大多数人都欢迎的问题,但事实是,您拥有的财富越多,您管理它所花费的时间和精力就越多。确保您的财富得到妥善保管并不断增长以满足您家人和子孙后代的需求,同时对社会产生积极影响可能会成为一项耗费大量精力的全职活动。

如果您是超高净值 (UHNI) 人士,时间和注意力是两种持续供不应求的资源。这就是为什么你有投资顾问,你说?当然。但他们够了吗?管理您的财富是一回事,但让它在满足您细微期望和需求的环境中持续蓬勃发展是完全不同的。

联合家族办公室刻意关注的不是财富的数量,而是财富的目的——是否能点燃梦想、带来社会变革、管理代际愿望等等。家族办公室们必须明白,财富是一种促成和推动因素,是达到目的的手段,而不是目的本身。

家族办公室如何影响超高净值人群

以阿伦为例。他曾三次创立初创公司,他深知融资对初创公司的重要性。最初的资金注入不仅仅是为创始人提供资金,让他们的初创公司从想法到执行。这也改变了他们看待业务的方式。阿伦还记得他获得第一轮融资时的想法转变。他人生中的高光时刻是有人相信他的想法,并愿意投资。今天,阿伦想为其他人打开机会之门。他的家族办公室不仅会为他提供合适的私人投资和适当的雇佣战略建议,还会帮助他确定符合阿伦标准的合适初创公司,进行面试和审核,并做任何必要的事情来实现阿伦的愿景。

虽然阿伦的故事是虚构的,但它代表了家族办公室的运作方式。根据 Knight Frank 的 2021 年财富报告,UHNI 将在 2020 年至 2025 年间在全球范围内增长 27%。预计2020年至2025年间,中国内地和中国香港的超高净值人士数量预计分别增长46.3%和增长25.8%。而在印度,据说这一增长率预计将达到 63%。 

这就是为什么我们认为每个 UHNI 都需要一个家族办公室 (FO)。

优化投资:与其在多个投资组合中分散投资,每个投资组合的回报有限,FO与其监督,通过优化资本配置实现回报最大化。家族办公室还具有更多的杠杆作用和投资机会,可以集中跨家族的资源,从而吸引更高质量的投资选择。财务总监选择最适合家族的投资选择,因为他们不受与自己相关的金融项目的限制。

例如,创业公司融资已经成为一种利润丰厚的投资,投资组合回报率高达30%。虽然家族办公室在2014年至2019年间已经投资了1700家初创公司,但预计到2025年,这一数字将增长5倍。但如果投资一家创业公司不符合该家族的精神,家族办公室将建议UHNI不要进入当今最受欢迎的行业。由于没有利益冲突,家族办公室是那些希望更好地管理财富、更好地控制投资的超高净值人士的最佳选择。

典型的家族办公室的启动资金分配和预期收益率

资料来源:256网络实践全球联盟报告

复合效率:家族办公室是家族的延伸。汽车需要保养吗?FO 会处理它。需要为所爱之人的生日委托一幅画吗?没有问题。需要决定是投资房地产还是资助初创公司?FO 将向您提供必要的事实和数据,以帮助您做出正确的决定。Multi-Family Office 结合了投资、法律、税务、礼宾和治理服务,具备处理任何事情的能力。让专家将您的最大利益放在心上来管理您和家人复杂多层次的生活需求,可以提高您的效率和影响力。  

弹性服务:当涉及到您家族的需求时,一个尺寸不适合所有人。FO提供量身定制的服务,可以根据您在生活各个季节的具体需求量身定制。作为一个值得信赖的家庭事务管理人,家族办公室具有独特的地位和优势,可以以任何身份为每个家庭成员提供支持。虽然FO服务主要围绕财富管理和继任规划,但FO是家族的延伸,完全符合家族的需求。因此,大多数联合家族办公室的服务范围都超出了非金融服务范围,包括旅行安排、教育准备、生活方式和健康规划等等。凭借挑选和选择所需内容并随意扩展的能力,使用 FO 可确保简化复杂的代际纠结。

典型的家族办公室服务

永续规划:投资顾问的当务之急是增加财富,而家族办公室则是为下一代做计划。家族办公室与您的目标紧密结合,永续经营。大多数FO的投资期限都在10年以上。这确保了UHNI的投资不受变幻莫测的市场波动、日益严重的环境问题和不稳定的社会政治治理的影响。通常被称为拥有“耐心资本”的家族办公室和超高净值人士只有在他们有信心会受益的情况下,才能慢慢来进行投资。这有助于保证未来几代人的财富长寿。

个性化关注:大多数联合家族办公室都是小型、运作良好的团队,完全专注于家族的需求。与需要保护目标、利润和自有品牌的大型投资品牌不同,FO 以服务为导向,将家族福祉置于其所做一切的核心。这种基于服务的方法减少了利益冲突,并确保 FO 与家族完全一致。毕竟,家族办公室的成功取决于家族的成功。这让超高净值人群掌握了自己家族未来的主导权。。 

家族办公室的起源可以追溯到15世纪,当时有影响力的意大利家族都有顾问团队来处理他们的事务。1838年,艺术收藏家约翰•皮尔庞特•摩根(John Pierpont Morgan)家族成立了摩根家族(House of Morgan)来管理他们的资产,这是第一个现代版本的FO。随着时间的推移,通过一系列的收购,该实体成为JP摩根大通,美国最大的银行。1882年,j•d•洛克菲勒聘请弗雷德里克•T•盖茨(Frederick T Gates)帮助管理他不断膨胀的财富,这成为世界上第一个提供全方位服务的单一家族办公室。

FO 已经存在了一段时间,因为它们带来了价值并为超高净值人士提供了更好的方式来管理他们的事务。随着超高净值人数的数量的增加,家族办公室将继续确保他们的财富并为他们提供持续的服务。

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